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Vermögensberater in Bamberg finden: sieben Fragen, die alles zeigen
Kurz: Sie müssen keine Finanzkenntnisse haben, um eine Beratung zu prüfen. Sieben Fragen reichen. Wer sie klar beantwortet, hat nichts zu verbergen. Wer ausweicht, auch nicht umsonst. Stellen Sie die Fragen gern auch mir.
Die sieben Fragen
- Für wen arbeiten Sie? Gebundener Vermittler, Makler oder Honorarberatung. die Antwort gehört in den ersten zehn Minuten, nicht ins Kleingedruckte.
- Wie werden Sie bezahlt? Provision aus dem Produkt oder Honorar von mir? Beides ist in Ordnung. Unklarheit nicht.
- Sind Sie im Vermittlerregister eingetragen, und unter welcher Nummer? Nummern lassen sich bei der DIHK unter vermittlerregister.info prüfen. Ein Berater, der seine Nummer nicht sofort nennt, ist ein Warnsignal.
- Was passiert mit meinem Geld? Vermögensberater nehmen keine Kundengelder entgegen. Zahlungen gehen direkt an den Produktpartner. Wer um Überweisung auf ein eigenes Konto bittet: Gespräch beenden.
- Welche Kosten hat das Produkt, in Euro statt in Prozent? Abschluss, Verwaltung, Fondskosten. Wenn diese Zahlen erst in den Unterlagen auftauchen, wurde die Frage nicht beantwortet.
- Was passiert, wenn ich nicht abschließe? Eine Beratung, die nur bei Unterschrift freundlich bleibt, war Verkauf.
- Was würden Sie mir ausdrücklich nicht empfehlen? Wer darauf keine Antwort hat, hat auch keine Haltung.
Warum Nähe hilft und wann nicht
Ein Berater in Bamberg hat einen praktischen Vorteil: Sie können sich gegenübersitzen, Unterlagen auf den Tisch legen, in fünf Jahren noch einmal vorbeikommen. Bei Fragen, für die es Papier und Ruhe braucht, ist das mehr als eine Bequemlichkeit.
Für das erste Kennenlernen ist Entfernung dagegen kein Argument. Ein Videogespräch kostet Sie 45 Minuten statt eines halben Tages. Wenn es passt, trifft man sich danach.
Wo ich erreichbar bin
| Büro | Zeppelinstr. 3, 96052 Bamberg |
|---|---|
| Daniel.Lacherdinger@dvag.de | |
| Vor Ort | Bamberg, Hallstadt, Hirschaid, Forchheim, Erlangen, Nürnberg, Bayreuth, Coburg, Schweinfurt, Würzburg |
| Per Video | Deutschlandweit |
| Status | Gebundener Vermittler; Gesellschaften und Registernummern im Impressum |
| Erstgespräch | Kostenlos, ohne Verpflichtung |
Häufige Fragen
Was kostet ein Erstgespräch in Bamberg?
Bei mir nichts, und das sollte überall so sein. Ein Erstgespräch dient dem Kennenlernen. Wer dafür Geld nimmt, sollte vorher sagen, was Sie dafür bekommen.
Berater, Makler, Honorarberatung: was ist der Unterschied?
Ein gebundener Vermittler arbeitet für bestimmte Gesellschaften und wird über die Produkte vergütet. Ein Makler vergleicht breiter, wird aber ebenfalls über Provision bezahlt. In der Honorarberatung zahlen Sie direkt ein Honorar und bekommen dafür provisionsfreie Produkte. Alle drei Modelle sind zulässig; entscheidend ist, dass offen gesagt wird, welches gilt. Ich bin gebundener Vermittler. Die Gesellschaften stehen im Impressum.
Muss ich für ein Gespräch nach Bamberg kommen?
Nein. Mein Büro ist in der Zeppelinstr. 3 in Bamberg, aber Erstgespräche gehen auch per Video. Für ein Kennenlernen ist eine zweistündige Anfahrt in der Regel nicht sinnvoll.
Kostenloses Erstgespräch anfragen Wer ich bin
Stand: 19. Oktober 2026. Allgemeine Information, keine Anlage- oder Steuerberatung im Einzelfall.