Vermögensberatung · Bamberg, deutschlandweit
Die meisten wissen, was zu tun wäre. Und schieben es auf.
Ich bin Daniel Lacherdinger. Ich helfe Familien und Unternehmern, aus „irgendwann“ einen Plan zu machen. Einen, der zum Leben passt.
Kostenloses Erstgespräch anfragen Erst einmal rechnen
Ohne Verpflichtung. Antwort werktags innerhalb von 48 Stunden. Sie überlegen, selbst Berater zu werden? Hier entlang.
Über mich
Ich habe selbst gebaut, bevor ich beraten habe.
Bevor ich in die Beratung kam, hatte ich eigene Firmen. Ich kenne die Seite des Tisches, an der entschieden wird. Und ich kenne die Monate, in denen alles gleichzeitig dringend ist. Die eigene Vorsorge kommt dann immer zuletzt.
Heute arbeite ich mit zwei Gruppen, die ich gut verstehe. Eltern, die ihren Kindern einen guten Start ermöglichen wollen. Und Unternehmer, bei denen die Firma und das Private enger zusammenhängen, als ihnen lieb ist. Ich habe selbst zwei Kinder.
Wobei ich unterstütze
Zwei Wege, je nachdem wo Sie stehen
Für Familien
Die meisten Eltern sparen schon. Die Frage ist selten, ob es genug ist. Die Frage ist, ob es das Richtige ist. Und was passiert, wenn etwas dazwischenkommt.
- Sparen fürs Kind, ohne auf die Zinsen zu hoffen
- Die Familie absichern, falls ein Gehalt wegfällt
- Alte Verträge prüfen, bevor neue dazukommen
Für Unternehmer
Wer selbstständig ist, steckt sein Geld in die Firma. Das Private läuft nebenher. Das geht lange gut. Irgendwann nicht mehr.
- Vorsorge, die nicht nur aus der eigenen Firma besteht
- Privates Vermögen aufbauen, ohne dass dem Betrieb Geld fehlt
- Absicherung für den Fall, dass Sie selbst ausfallen
Ablauf
Wie eine Zusammenarbeit beginnt
Sie melden sich
Über das Formular unten. Ein paar Angaben reichen, damit ich weiß, worum es geht. Zwei Minuten.
Wir sprechen
Persönlich in Bamberg oder per Video. Kostet nichts und verpflichtet zu nichts. Wenn ich Ihnen nicht helfen kann, sage ich das auch.
Sie entscheiden
Sie bekommen einen Vorschlag, den Sie verstehen. Was Sie davon machen, entscheiden immer Sie.
Zum Ausprobieren
Zwei Werkzeuge, ohne E-Mail-Adresse
Sparrechner
Probieren Sie aus, was aus einem monatlichen Betrag über die Jahre wird. Drei Varianten, und Sie sehen genau, womit gerechnet wird.
Zum RechnerRentenlücken-Rechner
Was fehlt Ihnen später wirklich? Und was legt der Staat dazu? In vier Schritten sehen Sie die Zahl, um die es geht.
Lücke berechnenVor Ort
Bamberg und Umgebung persönlich, der Rest Deutschlands per Video
Mein Büro ist in der Zeppelinstraße 3 in Bamberg. Wer aus der Stadt oder aus Oberfranken kommt, muss nicht telefonieren: wir setzen uns zusammen. Für alle anderen ist das Erstgespräch ein Videotermin. Das klappt meist besser als eine zweistündige Anfahrt für ein Kennenlernen.
Regelmäßig im Gespräch bin ich mit Menschen aus:
- Bamberg
- Hallstadt
- Hirschaid
- Forchheim
- Erlangen
- Nürnberg
- Bayreuth
- Coburg
- Schweinfurt
- Würzburg
Steht Ihr Ort nicht dabei, ändert das nichts: ich arbeite deutschlandweit.
| Name | Daniel Lacherdinger, Marke „Finanzpapa“ |
|---|---|
| Tätigkeit | Selbstständiger Vermögensberater bei der Deutschen Vermögensberatung |
| Büro | Zeppelinstr. 3, 96052 Bamberg |
| Arbeitsgebiet | Bamberg und Oberfranken vor Ort, deutschlandweit per Video |
| Schwerpunkte | Vermögensaufbau für Kinder, Vermögensaufbau für Unternehmer |
| Erstgespräch | Kostenlos, ohne Verpflichtung |
| Zulassung | § 34d, § 34f und § 34i GewO, Nummern im Impressum |
| Aufsicht | IHK für München und Oberbayern |
| Kundengelder | Werden nicht entgegengenommen |
Zum Mitnehmen
Fünf Ratgeber, kostenfrei
Rechnungen und Checklisten. Damit kommen Sie auch ohne mich ein gutes Stück weiter.
Häufige Fragen
Was Menschen vorher wissen wollen
Was kostet ein Erstgespräch?
Nichts. Sie zahlen mich nicht direkt. Ich bekomme mein Geld von den Gesellschaften, für die ich zugelassen bin. Welche das sind, können Sie im Impressum nachlesen.
Muss ich nach Bamberg kommen?
Nein. Wir können das auch per Video machen. Ich arbeite in ganz Deutschland. Wenn Sie aus der Gegend sind, treffen wir uns gern persönlich.
Ich habe schon Verträge. Fangen wir bei null an?
Im Gegenteil. Zuerst schauen wir uns an, was Sie schon haben. Oft passt davon noch einiges. Manchmal komme ich am Ende zu dem Schluss, dass Sie kaum etwas ändern müssen.
Wie schnell bekomme ich eine Antwort?
Werktags in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
Versprechen Sie mir eine bestimmte Rendite?
Nein. Das kann auch niemand seriös. Ich rechne Ihnen Beispiele mit Durchschnittswerten vor und sage dazu, womit ich gerechnet habe. Was wirklich herauskommt, weiß vorher keiner.
Was unterscheidet Sie von anderen Beratern?
Ich war vorher selbst Unternehmer. Ich weiß also, wie sich das anfühlt, wenn man Verantwortung trägt. Außerdem mache ich nicht alles. Ich habe mich auf zwei Dinge festgelegt: Vorsorge für Kinder und Vermögensaufbau für Unternehmer.
Kontakt
Erstgespräch vereinbaren
Sagen Sie mir kurz, worum es geht. Ich melde mich werktags innerhalb von 48 Stunden und schlage Ihnen einen Termin vor. Vor Ort in Bamberg oder per Video.